昨日は昔からの友人と、彼の専門である金融や経済について話が進んだ。 というより、どんどん白熱化していった。
共通していたのは、先々では滅茶苦茶な混乱が待っているということ。 政府も日銀も、ブレーキをかけようともせず突っ走っていくばかりで、着地点がさっぱり見えない。
たとえば、毎年４０兆円前後の国債を発行して、財政赤字を補っている。 それに対し、日銀は毎年８０兆円の国債購入を続けている。
どうみても、実質的な財政ファイナンスである。 中央銀行による財政ファイナンスはハイパーインフレを招くから、先進国ではどこでも法律で禁じている。 もちろん日本でも。
ところが、日本ではもう１７年間にわたって、予算の４０％前後を国債発行で賄う綱渡り財政を続けている。
大量に発行され続けている国債だが、５年ほど前までは国内の金融機関や年金が買い支えてきた。 それが、４年前からは日銀が買いの主役にとって代わった。
超低金利政策やゼロ金利政策で行き場を失ったマネーで、国内の金融機関や年金に国債を購入させてきたが、それが腹一杯となった。 残るは、日銀の登場だ。
当初は国内の金融機関や年金による、そしてこの４年ほどは日銀による実質的な財政ファイナンスだ。 どうみても異常である。
国債は満期償還があるから問題ないという専門家は多いが、償還の原資をさらなる国債発行で賄うわけだ。 問題ないどころか、完全なる麻薬中毒患者である。
日銀による株式ＥＴＦの大量購入も、将来いろいろな問題を引き起こすのは眼に見えている。 往きはよいよい、帰りは怖いどころの話ではなくなろう。
このままいくと財政破たんが現実問題となってこよう。 日銀の財務は異常に肥大化し、円紙幣の信用力は大きく失墜しよう。
だからといって、円安にはなりにくい。 なにしろ、日本は世界最大の債権国であり、最大の米国債保有を誇っている。 円の対外的な信用力は高い。
したがって、円安による輸入インフレが国内のハイパーインフレに火をつけるという図式は、ちょっと考えられない。 そして、国内の物価もなかなか高まってこない。
それを良いことに、政府日銀は野放図な財政拡大と大量の資金供給を続けているわけだが、こんな異常はどこかで破たんする。
綱渡り財政が破たんするだけではない。 経済政策も国家運営もガタガタになろう。 一番イメージしやすい言葉は、ガラガラポンだろう。
そうなればなるほど、われわれの長期投資への信頼と安心感は高まる一途となろう。
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